Банк России выпустил официальные рекомендации для граждан, как обезопасить свои финансовые операции от излишнего внимания со стороны банков и не стать жертвой ошибочной блокировки переводов.
Главные правила финансовой безопасности
Регулятор, через свой Telegram-канал, обратил внимание на ряд ключевых моментов:
- Никогда не совершайте операции по просьбе незнакомцев. Это золотое правило защиты от мошенников.
- Не возвращайте «ошибочно» поступившие деньги самостоятельно. Если на ваш счет пришли неизвестные средства, единственно верное решение — немедленно обратиться в свой банк с просьбой о возврате по реквизитам отправителя. Самостоятельный перевод может быть расценен как участие в мошеннической схеме.
- Храните в тайне свои данные. Ни при каких обстоятельствах не передавайте никому свою банковскую карту и не сообщайте логины, пароли и коды доступа к онлайн-банку.
- Осторожнее с переводами малознакомым людям. Будьте внимательны при оплате товаров на рынках или в магазинах по номеру телефона — такие операции часто попадают под пристальный scrutiny банковских служб безопасности.
Правильные платежи: как всё объяснить банку
ЦБ особо подчеркивает: даже легальные переводы друзьям или родным могут вызвать вопросы, если их назначение неясно. Чтобы избежать этого, всегда заполняйте поле «Назначение платежа». Четкое указание цели («за подарок», «оплата ужина») сделает операцию прозрачной и снимет лишние подозрения.
«Попасть под блокировку рискуют те, кто пользуется пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса. Такие платежи не только токсичные сами по себе, но и могут привести человека в преступные схемы», — предупреждает Центробанк.
Важно для предпринимателей и всех граждан
Регулятор также дал советы для более специфичных ситуаций:
- Своевременно обновляйте персональные данные. Сообщайте в банк об изменении паспортных данных или места жительства.
- Не смешивайте бизнес и личные финансы. Проведение операций, связанных с предпринимательской деятельностью, через счет физического лица — верный способ вызвать вопросы у кредитной организации.
- Ведите дела прозрачно. Индивидуальным предпринимателям и владельцам бизнеса рекомендовано не допускать образования налоговых задолженностей и обеспечивать полную прозрачность своей деятельности.
Следование этим простым рекомендациям не только убережет ваши средства от временной блокировки, но и поможет сохранить их в безопасности от мошенников.