Банки блокируют счета россиян за переводы самим себе
Финансовые организации начали массово блокировать счета российских клиентов даже за операции по переводу средств на собственные счета в других банках. По мнению экспертов, такая ситуация стала следствием значительного ужесточения правил противодействия отмыванию денег.
Под пристальным вниманием банков оказываются определенные типы финансовых операций. Специалисты выделили несколько ключевых признаков, которые могут вызвать подозрения у служб финансового мониторинга:
- Крупные и регулярные денежные переводы
- Дробление крупных сумм на несколько мелких платежей
- Частая смена банковских реквизитов для получения средств
- Поступления денег от третьих лиц
- Резкий вывод всех накоплений со счета
Банки начали блокировать счета россиян даже за переводы себе, — эксперты.
Аналитики подчеркивают, что даже легитимные операции теперь могут привести к заморозке счетов, если автоматизированные системы банка идентифицируют их как потенциально рискованные. Клиентам рекомендуют быть готовыми к предоставлению документов, подтверждающих происхождение средств.