Банки усилили борьбу с серыми доходами фрилансеров
Примерно каждый пятый фрилансер в России, получающий оплату неофициально, рискует лишиться доступа к своим банковским счетам в ближайшие полгода. Эксперты предупреждают о волне блокировок, которая может начаться в течение следующих 5–7 месяцев.
Причиной ужесточения контроля стало активное применение финансовыми организациями законодательства против отмывания денег. Банки заметно активизировали использование так называемого «антиотмывочного» закона 115-ФЗ для анализа транзакций частных лиц.
Специалисты поясняют, что поводом для проверки и последующей блокировки служит характер операций. Если переводы по своим суммам и регулярности начинают напоминать коммерческие доходы от предпринимательской деятельности, счет могут просто закрыть.
Если переводы по суммам и регулярности похожи на коммерческую деятельность, счёт просто закроют
Фрилансерам, чьи доходы не оформлены официально, эксперты рекомендуют обратить внимание на несколько ключевых моментов:
- Регулярность поступлений от одних и тех же отправителей.
- Суммы, которые существенно превышают обычные бытовые траты.
- Отсутствие документов, подтверждающих легальность происхождения средств.