Новая схема аферистов с доверенностями угрожает банковской безопасности
Киберпреступники освоили новый метод обхода банковских защитных систем. Для незаконного открытия счетов и получения карт они стали использовать нотариально заверенные доверенности, что вызывает серьезную озабоченность у финансовых учреждений.
Как работает схема
Злоумышленники, известные как «дропперы», представляют в банках поддельные или оформленные на подставных лиц документы. Ключевым элементом аферы является дистанционный формат взаимодействия, который все чаще используют банки для удобства клиентов.
Злоумышленники показывают банку нотариальные доверенности, дистанционно открывают счета и получают банковские карты
Цели и последствия
Основная цель мошенников — создание каналов для отмывания денег, полученных преступным путем. Эксперты выделяют несколько шагов в этой схеме:
- Сбор или подделка документов для доверенностей.
- Дистанционное открытие счетов от имени ничего не подозревающих граждан.
- Получение банковских карт для обналичивания средств.
Финансовые регуляторы уже предупредили банки о необходимости усилить проверку документов при дистанленом обслуживании, чтобы противостоять этой угрозе.